Отмывание денег — это процесс легализации незаконно полученных доходов. Он включает в себя несколько этапов, которые помогают скрыть криминальное происхождение средств и вывести их из теневой экономики. В итоге деньги, полученные путем взяток, мошенничества и другой преступной деятельности, приобретают «законный» вид и могут быть использованы без каких-либо подозрений со стороны правоохранительных органов.
- Происхождение термина
- Как преступники отмывают деньги
- Отмывание через казино
Во всем мире отмывание средств считается серьезным преступлением, влекущим за собой как административную, так и уголовную ответственность. В зависимости от масштабов незаконной деятельности наказания в разных странах варьируются от крупных штрафов до многолетнего тюремного заключения с конфискацией имущества. Несмотря на это, данный вид преступления распространен гораздо больше, чем можно себе представить. По сведениям Европола, ежегодно отмывается от 2% до 5% мирового ВВП. В денежном эквиваленте суммы достигают более 2 трлн долларов.
Топ месяца 5.0 Покердом Покердом 5.0 По промокоду Dragon Money Обзор Хит сезона 4.8 Riobet Riobet 4.8 По промокоду Dragon Money Обзор Хит сезона 5.0 Pinco Casino Pinco Casino 5.0 По промокоду Dragon Money ОбзорВ данной статье редакция Dragon Money рассказывает о происхождении этого вида правонарушения, основных его составляющих и о том, как с ним связана индустрия азартных игр. Также читатели узнают о способах борьбы с отмыванием денег со стороны наземных и онлайн-казино.
Происхождение термина
Есть две версии происхождения термина «отмывание денег». Одна из них связана с мафией и получила широкое распространение в массовой культуре. Именно ее любят повторять журналисты, режиссеры и политики. Вторая не столь кинематографична, но подтверждена фактами.
Бонусные фриспины от Колеса Фортуны КРУТИТЬПрачечная мафии
1920-1930-е годы — эпоха расцвета бутлегерства и подпольного игорного бизнеса в США. В то время в стране действовал «Сухой закон», полностью запрещающий производство и продажу спиртных напитков. Вместе с тем нелегальными стали и любые заведения, напрямую или косвенно связанные с распространением алкоголя, в том числе казино.
«Сухой закон» вступил в силу в 1920 году и был отменен в 1933-м для смягчения экономического спада во времена Великой депрессии.
Вопреки ожиданиям властей, запрет спиртного и азартных игр привел к противоположному эффекту. Вместо искоренения эти виды развлечений ушли в подполье и оказались под полным контролем мафии. Во главе одной из самых могущественных преступных группировок стоял Альфонсо Капоне, с которым и связывают происхождение термина «отмывание денег».
Полученные незаконным путем деньги Аль Капоне пропускал через сеть малых бизнесов. Его преступный синдикат владел сотнями баров, магазинов, автомобильных моек и ресторанов. Но центральное место в схеме легализации доходов занимали прачечные. Тому есть несколько причин:
- Ежедневно в них совершается огромное количество мелких платежей.
- Большая часть клиентов рассчитывается наличными, минуя банковскую систему.
- Резкие скачки выручки — нормальное явление для прачечных.
- Отсутствие строгого финансового контроля.
- Нет точного учета клиентов.
Фактически Капоне мог указывать в отчетности любое количество посетителей, и никто не был в состоянии доказать подлог. Деньги, полученные от преступной деятельности, смешивались с легальными. Учитывая специфику работы прачечных, такие средства начали называть «отмытыми».
Банковская версия
Банковская версия происхождения термина менее распространена, но она подтверждается фактами. Выражение «отмывание денег» впервые встречается в официальных документах конца 1960-х годов. Министерства юстиции и финансов США использовали его при расследовании дел о коррупции, уклонении от уплаты налогов, деятельности мафии и т.д. Под категорию «отмытых» подпадали любые доходы с сокрытым источником получения.
Полезное Как игроки обманывали слоты — истории самых дерзких мошенников в казиноИгровые автоматы всегда считались играми, которые невозможно обмануть. И пока инженеры усложняли алгоритмы, мошенники так же быстро учились их обходить. Одни игроки делали это тонко и расчетливо, другие — с применением грубой силы. История знает десятки имен выдающихся аферистов, сумевших заставить слоты работать на себя. В…Читать далееКак преступники отмывают деньги
Хотя практика отмывания денег существует более 100 лет, а преступники постоянно совершенствуют используемые методы, основные составляющие правонарушения остаются неизменными. Всего выделяются три этапа легализации незаконно полученных средств: размещение, расслоение и интеграция.
Размещение
Это наиболее рискованный и важный этап отмывания денег. Средства нужно внести в финансовую систему. Обычно это крупные суммы наличных, которые нельзя просто положить на банковский счет. Для исключения подозрений используются следующие методы размещения денег:
- Структурирование. Крупная сумма разбивается на множество мелких, которые отдельно вносятся на счета в разных банках.
- Подставные компании. Деньги проводятся через малый бизнес, у которого потенциально может быть высокий доход: автомойки, бары, рестораны, станции техобслуживания и т.д.
- Движимое имущество. За наличные покупаются автомобили, ювелирные украшения, ценные бумаги, бытовая техника и другие вещи, которые затем можно легко продать.
- Азартные игры. Преступники покупают фишки в казино, делают небольшое количество минимальных ставок, а затем обменивают остаток на деньги.
Основная цель этапа размещения — внедрить средства в финансовую систему так, чтобы никто не заподозрил их нелегальное происхождение. В случае успеха преступники переходят к следующему шагу.
Расслоение
На этапе расслоения злоумышленники всячески запутывают следы, чтобы даже при желании было невозможно отследить источник происхождения средств. Лучший способ это сделать — совершить как можно больше операций с использованием «грязных» денег. Для повышения шансов успеха преступники используют офшорные юрисдикции с низким контролем финансовой отчетности.
Есть несколько распространенных способов расслоения средств. К ним относятся многоступенчатые банковские переводы между разными странами, фиктивные сделки, покупка и продажа криптовалют, операции с недвижимостью и т.д.
Интеграция
Финальный этап отмывания денег — их возврат в легальную экономику. Уже «чистые» средства, якобы заработанные честным путем, инвестируют в бизнес, недвижимость, используют для финансирования стартапов, выдачи ссуд и т.д. После этого отличить такие деньги от законных практически невозможно.
ЛУЧШИЕ ИГРЫ 4.6 Le Bandit Hacksaw Gaming Демо бесплатно 4.4 Mummyland Treasures Belatra Демо бесплатно 3.5 Crown Coins Endorphina Демо бесплатноОтмывание через казино
Казино — один из старейших инструментов для легализации «грязных» доходов. В них используется большое количество наличных денег, которые постоянно конвертируются из купюр в фишки и обратно. Ставки и выигрыши создают естественный хаос. Но те методы, которые преступники использовали еще буквально 30 лет назад, сегодня практически утратили свою эффективность. Казино активно противодействуют финансовым махинациям и регулярно внедряют новые меры безопасности.
| Схема | Описание | Способы борьбы |
|---|---|---|
| Купил-вернул | Игрок приносит крупную сумму наличных и обменивает ее на фишки казино. Далее он делает небольшое количество ставок для имитации активности. Затем сдает фишки в кассу и покидает казино с «выигрышем» | Отслеживание операций, проверка крупных выплат налоговой инспекцией |
| Подставные игроки | По этой схеме один человек покупает фишки якобы для себя, а затем передает их заказчику. Так запутывается связь между источником и конечным получателем денег | Обязательная идентификация игроков, системы наблюдения в залах казино, контроль за крупными покупками фишек |
| Структурирование | Казино посещают много людей, которые совершают мелкие покупки фишек и затем обменивают их на деньги | Системы мониторинга и отслеживание необычных паттернов поведения игроков |
Некоторые из этих схем перетекли в онлайн-казино — например, дробление крупной суммы на множество небольших депозитов. Мошенники создают сети подставных аккаунтов с использованием разных платежных методов и игровых паттернов.
Хорошо ли вы разбираетесь в принципах работы онлайн-казино? Пройти опросДля борьбы с незаконными финансовыми операциями казино внедряют антифрод-системы. Они отслеживают и выявляют одинаковые IP-адреса, дублирующие аккаунты и схожие модели поведения. Ошибка со стороны мошенников может привести к блокировке всей сети подставных учетных записей.
Одной из главных проблем индустрии азартных игр онлайн правоохранительные органы называют криптовалюты. Транзакции в цифровых монетах гораздо сложнее отследить из-за повышенной анонимности пользователей.
Борьба с нелегальным оборотом криптовалют проводится как на уровне стран, так и локально в пределах индустрии азартных игр. Государства разрабатывают законодательные нормы, легализуют, мониторят или запрещают платежи в цифровых монетах. Онлайн-казино проводят обязательную верификацию личности, проверяют принадлежность криптовалютных кошельков игрокам, а при запросе на вывод крупных сумм требуют подтвердить источник происхождения средств.
Комментарии (2)
Точно, сам всегда так делаю.
Всё чётко и по делу, без "воды".